金融风险管理 下载 pdf 百度网盘 epub 免费 2025 电子版 mobi 在线

金融学核心的课题是对风险的管理。金融就是要形成这样一种安排，即通过利用多数人来分散发生在个别人身上的风险，减少个别人所承受的损失；鼓励创造者和发明者抛开风险顾虑实现自己的梦想；鼓励人们为了更好的收益而去冒更大的风险。

本书以风险管理的理念为指导，立足于我国金融部门的发展实际，沿着金融风险管理的技术路线和制度构架分别展开论述。在金融风险管理的技术层面上，探讨了金融风险的识别、度量与预警等三个方面，构成了金融风险管理的基础。在金融风险管理的操作层面上，首先分析了信用风险、利率风险、流动性风险与汇率风险等四种主要金融风险的管理；其次对银行、证券、保险、信托、租赁与房地产等六种主要金融业务的风险管理进行了全面论述。因此，对金融风险管理论述的系统性和全面性构成了本书的两大特色。

1 金融风险概述

　1.1 金融风险的内涵与特征

　　1.1.1 金融风险的内涵

　　1.1.2 金融风险的特征

　1.2 金融风险的分类

　1.3 金融风险管理的程序

　1.4 金融风险管理的策略

2 金融风险识别

　2.1 金融风险识别概述

　　2.1.1 金融风险识别的内容

　　2.1.2 金融风险识别的意义

　　2.1.3 金融风险识别的原则

　2.2 金融风险资料的整理

　　2.2.1 金融风险资料

　　2.2.2 金融风险资料的收集与整理

　　2.2.3 金融风险资料统计图

　2.3 金融风险识别的定性分析

　　2.3.1 金融业务特征与金融风险识别

　　2.3.2 金融业务管理与金融风险识别

　2.4 金融风险识别的定量方法

　　2.4.1 保险调查法与集思广益法

　　2.4.2 德尔菲法与幕景分析法

　　2.4.3 财务报表法与事件树分析法

3 金融风险度量

　3.1 金融风险度量概述

　　3.1.1 金融风险度量的因素

　　3.1.2 金融风险统计测度的方法

　　3.1.3 金融风险统计测度的原则

　　3.1.4 金融风险统计测度指标的选择

　　3.1.5 金融风险统计测度指标体系

　3.2 金融风险度量的定性与定量分析

　　3.2.1 金融风险度量的定性分析方法

　　3.2.2 金融风险度量的定量分析方法

　　3.2.3 效用理论与风险度量

　3.3 金融风险监测指标与度量模型

　　3.3.1 非系统性金融风险监测指标体系

　　3.3.2 非系统性金融风险的度量模型

　　3.3.3 系统性金融风险监测指标体系

　　3.3.4 系统性金融风险的度量模型

　　3.3.5 金融风险的综合评估

4 金融风险预警

　4.1 金融风险监测预警系统的内涵

　4.2 金融风险监测预警系统设计

　　4.2.1 金融风险监测预警组织系统构造

　　4.2.2 非系统性金融风险监测与预警系统的设计

　　4.2.3 系统性金融风险的因素分析及监测指标

　　4.2.4 金融风险度量模型

　　4.2.5 预警系统警示种类及警示传导设置

　4.3 银行的经营管理风险预警模型

　　4.3.1 预警目的

　　4.3.2 GM（1，1）模型

　　4.3.3 银行经营状况的实证分析

5 金融风险管理的方法

　5.1 金融风险管理的定性方法

　　5.1.1 避免风险

　　5.1.2 自留风险

　5.2 金融风险管理的定量方法

　　5.2.1 损失控制

　　5.2.2 风险转移

　　5.2.3 内部风险抑制

　5.3 金融风险的工程化管理

　　5.3.1 远期合约

　　5.3.2 金融期货

　　5.3.3 金融期权

　　5.3.4 金融互换

　　5.3.5 其他金融衍生工具

　5.4 案例讨论

6 信用风险管理

　6.1 信用风险概述

　　6.1.1 信用风险的定义

　　6.1.2 信用风险的因素分析

　6.2 信用风险的评价

　　6.2.1 信用风险评价的目的

　　6.2.2 贷款的风险量化评价

　6.3 信用风险的防范

　　6.3.1 积极的贷款定价策略

　　6.3.2 科学的贷款投放决策

　　6.3.3 资产分散化策略

　　6.3.4 建立风险资本比约束机制

7 利率风险管理

8 流动性风险管理

9 汇率风险管理

10 金融业务的风险管理（一）

11 金融业务的风险管理（二）

11.2 金融租赁风险管理

11.3 房地产金融投资风险管理

参考文献

后记

王仁祥，男，1961年出生，教授、博导，武汉理工大学经济学院院长，湖北省经济学学会副会长，湖北省企业管理协会理事，湖北省青年科协常务理事，潜江制药（上市公司）独立董事。“湖北省跨世纪学术带头人”，湖北省科技进步三等奖一项，机械工业部科研成果二等奖一项，中国人

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书籍介绍

《金融风险管理(修订本)》以风险管理的理念为指导，立足于我国金融部门的发展实际，沿着金融风险管理的技术路线和制度构架分别展开论述。在金融风险管理的技术层面上，探讨了金融风险的识别、度量与预警等三个方面，构成了金融风险管理的基础。在金融风险管理的操作层面上，首先分析了信用风险、利率风险、流动性风险与汇率风险等四种主要金融风险的管理；其次对银行、证券、保险、信托、租赁与房地产等六种主要金融业务的风险管理进行了全面论述。因此，对金融风险管理论述的系统性和全面性构成了《金融风险管理(修订本)》的两大特色。

金融学最核心的课题是对风险的管理。金融就是要形成这样一种安排，即通过利用多数人来分散发生在个别人身上的风险，减少个别人所承受的损失；鼓励创造者和发明者抛开风险顾虑实现自己的梦想；鼓励人们为了更好的收益而去冒更大的风险。